Esta entrevista foi publicada primeiro na Revista SINFAC RS.
Uma empresa atuante no mercado de capitais deve sempre evoluir com suas experiências, e proporcionar eficácia e confiança aos clientes desde o primeiro contato até o auxílio do pós-venda e além. Essa é a percepção da Chief Marketing Officer (CMO) e sócia da Grafeno, Ana Luiza Fernandes.
A Grafeno é uma das líderes no mercado de soluções digitais de segurança e agilidade para operações de crédito, especializada em serviços financeiros, monitoramento de ativos, gestão de carteiras de crédito, contas escrow, duplicatas, factorings, FIDCs, securitizadoras e muito mais.
Com mais de 15 anos de experiência no mercado de crédito e capitais, Ana Luiza tem experiência na estruturação de soluções de crédito e meios de pagamentos, projetos de infraestrutura, investimento e projetos inovadores como startups e fintechs. Em entrevista à Revista SINFAC RS, Ana Luiza apresenta o processo de desenvolvimento dos produtos, explica como se dá a relação com os clientes, e fala sobre o presente e o futuro da Grafeno. Leia abaixo:
Como você avalia os resultados da Grafeno em 2023?
Ao longo de 2023, dobramos o resultado bruto da companhia em comparação ao de 2022. Finalizamos o ano com TPV (volume total de pagamentos) superior a R$ 350 bilhões e mais de 9 mil contas ativas de empresas que operam o seu dia a dia transacional e emissões de crédito na Grafeno.
Estamos expandindo o alcance das marcas do ecossistema da Grafeno, com foco na melhor experiência de Banking as a Service para os nossos clientes e oferecendo uma jornada comercial completa e unificada.
Já somos reconhecidos no mercado pelo nosso atendimento e por simplificar os processos operacionais dos nossos clientes e, não só temos atuado na melhoria deles, mas estamos também explorando novas oportunidades, fazendo com que companhias de mercados diversos possam integrar serviços financeiros às suas ofertas de valor.
Quais são os elementos que a Grafeno leva em consideração para desenvolver um novo serviço?
Nosso propósito é ofertar uma jornada completa de crédito para o mercado de capitais que viabilizaram o lançamento de novos produtos com uma proposta de valor integrada para o credor, oferecendo uma experiência one-stop-shop para nossos clientes.
Além da operação de BaaS, fornecida pela Grafeno Pagamentos, lançamos o Grafeno Ativos para a emissão de Nota Comercial e CCB, Assine Grafeno para a emissão e formalização de documentos e a SPC Grafeno, com foco no registro de duplicatas e ativos.
Hoje vemos o ecossistema da Grafeno como o único que contempla uma jornada integrada para o mercado de crédito, desde a emissão do ativo, formalização, registro, recebimento e cobrança.
No que consiste o Assine Grafeno quais seus diferenciais em comparação a serviços semelhantes?
O Assine Grafeno é um sistema de certificação digital que se encaixa perfeitamente em cada cenário que o cliente precise. Empresas credoras e não credoras podem gerenciar seus documentos, coletar assinaturas direcionadas a uma pessoa, empresa ou grupo signatário.
Os diferenciais do Assine Grafeno são os múltiplos modelos de assinaturas, que podem ser combinados das formas mais flexíveis entre certificados digitais E-CPF ou E-CNPJ, e assinaturas eletrêonicas, sem necessidade de certificado digital. Além disso, a gestão de cadastros de clientes e fornecedores e os templates personalizáveis de documentos são características únicas da plataforma.
Como se dá a relação de pós-venda da Grafeno com os clientes, e do acompanhamento da satisfação do público?
A Grafeno conta com uma robusta estrutura de atendimento e suporte aos clientes que realiza os treinamentos de uso dos produtos e serviços. Além de um gerente dedicado à gestão do relacionamento com o credor, que tem por missão prover o melhor atendimento ao nosso mercado e contribuir com nossos clientes na eficiência operacional do dia a dia, o auxiliando a identificar oportunidades para que o credor possa fomentar seus negócios com mais segurança e eficiência.
Além disso, contaos com uma estrutura de atendimento que cobre toda a base dos nossos clientes, com suporte especializado dentro das jornadas de abertura e encerramento de contas, cadastro com análise de KYC & PLD, formalização das operações de crédito e um suporte via central de atendimento que atende prontamente às solicitações, buscando resolver quaisquer problemas de forma eficaz e satisfatória. Somos incansáveis em buscar a melhor experiência para nosso cliente, com um olhar dedicado para que ele tenha um atendimento fácil, acessível e completo.
Quais são os principais planos da Grafeno para 2024? Há novos lançamentos ou atualizações no horizonte?
Como citado anteriormente, em 2024 devemos incorporar diversas soluções ao ecossistema Grafeno, com produtos novos focados no credor e em oferecer uma jornada completa de crédito. Entre as novidades podemos citar produtos como o portal Open Finance, inteligência de crédito, certificação, câmbio as a service, opções de investimento, registro de ativos e gestão de garantias. Além dos produtos novos, temos planos de também evoluir as experiências dos produtos já existentes, oferecendo, por exemplo, aplicativos para algumas das nossas soluções.
Como a entrada da Grafeno no setor de registro de duplicatas, em parceria com o SPC Brasil, ajuda a consolidar o espaço da Grafeno e sua holding no mercado nacional?
A SPC Grafeno foi a 5ª registradora autorizada pelo Banco Central do Brasil para o registro de duplicatas e a 3ª para o registro de Cédula de Crédito Bancário (CCB) e Nota Promissória. O sinal verde do regulador chega para trazer maior competitividade para a indústria, que passa a contar com as novas regras da Comissão de Valores Mobiliários (CVM) que obrigam os Fundos de Investimento em Direitos Creditórios (FIDCs) a registrarem os recebíveis que já possuem um sistema de interoperabilidade.
A novidade é que além da duplicata já contar com um sistema de interoperabilidade que garante a unicidade do ativo e o registro do ônus e gravames, a CCB também conta com esse mesmo sistema desde 1º de março.
As estimativas do setor apontam que o mercado de recebíveis de duplicatas movimenta, em todos os segmentos, cerca de R$ 13 trilhões de reais anualmente, portanto existem grandes oportunidades para 2024, com expectativa de se registrar cerca de 1 milhão de duplicatas em operação e movimentar aproximadamente R$ 4 bilhões em valor transacionado.
Queremos capturar um market share de 30% do mercado de duplicatas nos próximos três anos, com uma abordagem inovadora e baseada em nuvem. Além disso, vamos oferecer benefícios significativos como escalabilidade, flexibilidade e eficiência operacional, além de garantir a segurança e disponibilidade de dados.
