- KYC + Grafeno Analytics
Mais inteligência, menos exposição ao risco
Entenda como:
- Consultas rápidas e profundas, com resultado em poucos minutos.
- Análise integrada e dados financeiros, reputacionais e comportamentais.
- Scanner completo da carteira, ideal para revisões semestrais.
- Alta confiabilidade: mais de 3.000 consultas já realizadas.
- Excelente custo-benefício, com desconto progressivo conforme o volume de consumo.
1. Iniciação
Definir políticas assertivas é o primeiro passo para o sucesso.
Como atuamos:
Consultoria especializada para revisar ou criar políticas sólidas que definem o cliente-alvo e as condições ideais de concessão de crédito.
2. Análise e decisão
Decisões fundamentadas exigem as melhores informações
Como atuamos:
- Consultas individuais:
• SCR
• Balanço Planilhamento
- Análises individuais (desde o primeiro CNPJ):
• Dossiê Completo
• Dossiê R (Farol)
• FAP (Filtro de Aderência à Política)
• Rating Evo
- Análise de lotes:
• 100% ou por amostras
- Análise de Carteira completas
- Processos de compliance:
• KYC ou KYS
3. Monitoramento
Acompanhar resultados é essencial para antecipar problemas e ajustar estratégias.
Como atuamos:
Monitoramento individual ou de carteira, com uso intensivo de indicadores para avaliar produção por safra, restritivos e conformidade (KYC/KYS).
*Em desenvolvimento
4. Recuperação
Antecipar e agir de forma específica em casos problemáticos é essencial para minimizar perdas.
Como atuamos:
Ferramentas que identificam desvios e antecipam ações de cobrança.
Soluções personalizadas para diferentes casos, sempre com base em dados e indicadores precisos.
*Em desenvolvimento
Análise de crédito com inteligência e precisão
1. KYC - Know Your Customer
Processo essencial para validação da identidade e conformidade regulatória de cedentes e sacados. Inclui coleta, verificação e análise de dados cadastrais, garantindo aderência às normas de prevenção à lavagem de dinheiro e segurança nas operações. Permite decisões mais seguras e redução de riscos reputacionais.
2. FAP – Filtros de Aderência à Política
Avaliação de cedentes e sacados através de aplicação de filtros, que refletem a política de crédito e apetite ao risco, utilizando inteligência de crédito para classificação e avaliação.
Análise da carteira total, de lote ou amostra.
3. Consulta SCR
Ideal para decisões de crédito ou para monitorar a evolução da sua carteira.
4. Rating EVO
Com um único indicador, construído por modelagem estatística, você toma decisões assertivas e seguras em operações de cedente/sacado.
Analisamos o histórico de pagamentos e restritivos para construir um rating preciso, que pode ser utilizado tanto em operações complexas quanto no monitoramento e classificação de carteiras.
5. Dossiê R
Saiba tudo sobre seus prospects ou clientes antes de fechar negócio.
Com o Dossiê R, você analisa restritivos, reputação e até mídia negativa, incluindo informações sobre o grupo econômico que podem impactar a capacidade de pagamento.
6. Dossiê de Crédito Completo
Receba um relatório completo e detalhado de crédito. Ele reúne tudo o que você precisa: informações sobre restritivos, reputação, mídia negativa, SCR, balanços e DREs com indicadores financeiros.
Tudo isso para você tomar decisões fundamentadas e de alta qualidade.
Benefícios que transformam sua operação:
Perguntas Frequentes
Institucional
O que é o Grafeno Analytics?
O Analytics é uma solução especializada em inteligência de crédito para Pessoa Jurídica. Seu propósito é transformar a análise de crédito com mais agilidade, precisão e eficiência, oferecendo análises estratégicas e seguras ao longo de todo o ciclo do crédito.
O que o Grafeno Analytics faz?
O Analytics oferece soluções para todas as etapas do ciclo de concessão do crédito, desde a definição de políticas de concessão até a recuperação de valores. Combinando análise estatística, inteligência de dados e expertise no setor, o produto disponibiliza ferramentas para análise individual, avaliação de carteiras, monitoramento de crédito e compliance.
O que é preciso para contratar as soluções do Grafeno Analytics?
Para contratar as soluções do Analytics, basta entrar em contato com a equipe comercial e entender quais funcionalidades se encaixam melhor no seu modelo de negócio. Após a formalização do contrato, é possível acessar a plataforma e utilizar as ferramentas disponíveis para otimizar suas operações de crédito.
Para quais segmentos o Grafeno Analytics se destina?
O Analytics atende instituições financeiras, FIDCs, securitizadoras e qualquer empresa que tenha a concessão de crédito como parte do seu negócio. Suas soluções são voltadas especialmente para a análise de crédito de Pessoas Jurídicas, facilitando a tomada de decisão para empresas.
Quais os protocolos de segurança do Grafeno Analytics?
- Protocolos de Criptografia: Https
- Autenticação e Autorização: OAuth 2.0
- Proteção contra Ataques Comuns: CORS, CSP, CSRF Tokens, XSS Protection, SQL Injection Prevention
- Headers de Segurança HTTP: HSTS, X-Content-Type-Options: nosniff, X-Frame-Options: DENY, Referrer-Policy
- Gerenciamento de Senhas e Dados Sensíveis: Proteção de dados sensíveis
- Segurança em APIs: Rate Limiting, API Keys e Tokens de Acesso
- Auditoria e Monitoramento: WAF, Logs seguros
- Atualizações e Boas Práticas: Dependabot, SonarCloud e Princípio do Menor Privilégio
Soluções
Como funciona o Filtro de Aderência a Políticas (FAP)?
O FAP permite avaliar cedentes e sacados com base em filtros personalizados que refletem a política de crédito da empresa e seu apetite ao risco. A ferramenta analisa carteiras completas, lotes ou amostras, utilizando inteligência de crédito para classificar e avaliar os perfis financeiros.
Como funciona o Rating EVO?
O Rating EVO é um indicador gerado por modelagem estatística que permite avaliar o risco de crédito de um cedente ou sacado de forma rápida e confiável. Ele considera o histórico de pagamentos, restritivos e outros fatores para classificar empresas e auxiliar na tomada de decisão.
Como funciona a Consulta SCR?
A Consulta SCR fornece acesso às informações de endividamento dos clientes diretamente no Sistema de Informações de Crédito do Banco Central (SCR). Essa ferramenta é essencial para avaliar o risco de crédito e monitorar a evolução da carteira de forma segura e eficiente.
Como funciona o Dossiê R?
O Dossiê R oferece uma análise detalhada sobre prospects ou clientes, incluindo informações sobre restritivos, reputação, mídia negativa e dados do grupo econômico. Com essa ferramenta, é possível avaliar riscos antes de fechar negócios, proporcionando mais segurança às operações.
Como funciona o Dossiê de Crédito Completo?
O Dossiê de Crédito Completo reúne um conjunto de informações estratégicas para tomada de decisão, incluindo restritivos, reputação, mídia negativa, dados do SCR, balanços e demonstrações financeiras. Ele proporciona uma visão aprofundada da situação financeira de um cliente ou parceiro de negócios, permitindo decisões mais assertivas.
Serviços e funcionalidades
O Grafeno Analytics tem integração com o Serasa?
Não, mas disponibilizamos todas as informações que são ofertadas pelo Serasa (exceto uma menor parte que são exclusivas de seu sistema). O nosso diferencial é que esses dados são previamente analisados pelo Grafeno Analytics e prontos para a tomada de decisão.
O Grafeno Analytics consulta liminares ocultas?
Sim. Nossa plataforma exibe o número do processo, o foro e o tribunal, além da empresa que está processando o cliente.
Quantas consultas posso realizar durante o teste?
O teste inclui:
- 3 consultas de Rating Evo.
- 3 consultas de Dossiê R ou FAP.
- No Dossiê R, cada CNPJ permite até 10 consultas adicionais para análise de sócios e empresas relacionadas.
O Grafeno Analytics permite consulta de CPF?
Nossa solução é focada em análises empresariais (Pessoa Jurídica), portanto, não realizamos consultas diretas por CPF. No entanto, se uma pessoa física for sócia de um CNPJ consultado, suas informações disponíveis serão exibidas no relatório.
Como inserir demonstrações financeiras na plataforma?
Aceitamos as seguintes formas de envio:
- Upload de arquivos: SPED ECF.txt e EFD.txt.
Arquivos Excel ou PDF (sem validação, com maior SLA e custo adicional).
Como solicitar o SCR de um cliente?
O SCR não está disponível para testes, pois exige autorização formal do consultado. Para clientes com contrato ativo, a responsabilidade de obter e manter essas autorizações é da própria empresa, conforme exigências regulatórias.