O Grafeno Analytics entrega profundidade e inteligência na análise de crédito, da originação à cobrança. Ideal para operações complexas, com múltiplas garantias e riscos que exigem visão integrada.
Se você é um FIDC, securitizadora, gestora, factoring ou fintech que atua com crédito, o Grafeno Analytics foi feito para suas operações estruturadas, com profundidade, agilidade e visão estratégica.
Uma operação estruturada bem-sucedida exige decisões embasadas em múltiplas camadas de informação. No Grafeno Analytics, entendemos o crédito como um ciclo completo, da concessão à liquidação dos recursos.
Entenda como atuamos em todas as fases do ciclo do crédito.
Entenda como atuamos em todas as fases do ciclo do crédito.
Consultoria especializada para revisar ou criar políticas sólidas que definem o cliente-alvo e as condições ideais de concessão de crédito.
Decisões fundamentadas exigem as melhores informações
- Consultas individuais:
• Balanço Planilhamento
- Análises individuais (desde o primeiro CNPJ):
• Dossiê Completo
• Dossiê R (Farol)
• FAP (Filtro de Aderência à Política)
• Rating Evo
- Análise de lotes:
• 100% ou por amostras
- Análise de Carteira completas
- Processos de compliance:
• KYC ou KYS
Acompanhar resultados é essencial para antecipar problemas e ajustar estratégias.
Análise de carteira, com uso de indicadores, comparando safras, restritivos e conformidade (KYC/KYS).
Antecipar e agir de forma específica em casos problemáticos é essencial para minimizar perdas.
Ferramentas que identificam desvios e antecipam ações de cobrança.
Soluções personalizadas para diferentes casos, sempre com base em dados e indicadores precisos.
*Em desenvolvimento
O Analytics auxilia empresas na tomada de decisão, independente da complexidade.
Processo essencial para validação da identidade e conformidade regulatória de cedentes e sacados. Inclui coleta, verificação e análise de dados cadastrais, garantindo aderência às normas de prevenção à lavagem de dinheiro e segurança nas operações. Permite decisões mais seguras e redução de riscos reputacionais.
Avaliação de cedentes e sacados através de aplicação de filtros, que refletem a política de crédito e apetite ao risco, utilizando inteligência de crédito para classificação e avaliação. Análise da carteira total, de lote ou amostra.
Com um único indicador, construído por modelagem estatística, você toma decisões assertivas e seguras em operações de cedente/sacado. Analisamos o histórico de pagamentos e restritivos para construir um rating preciso, que pode ser utilizado tanto em operações complexas quanto no monitoramento e classificação de carteiras.
Saiba tudo sobre seus prospects ou clientes antes de fechar negócio. Com o Dossiê R, você analisa restritivos, reputação e até mídia negativa, incluindo informações sobre o grupo econômico que podem impactar a capacidade de pagamento.
Receba um relatório completo e detalhado de crédito. Ele reúne tudo o que você precisa: informações sobre restritivos, reputação, mídia negativa, balanços e DREs com indicadores financeiros. Tudo isso para você tomar decisões fundamentadas e de alta qualidade.
Acompanhe a saúde da sua carteira de forma contínua, comparando diferentes safras. Perfeito para gestão preventiva e decisões mais assertivas.
Mais inteligência, menos exposição ao risco
Tenha informações claras e completas sobre o histórico financeiro do cliaente, incluindo alertas de endividamento e comportamento de crédito.
Plataforma intuitiva e padronizada, garantindo qualidade em todas as consultas, independentemente do analista.
Respostas mais rápidas para seus clientes, aumentando satisfação e competitividade.
Dossiê de crédito detalhado e explicativo.
Inteligência de crédito totalmente automatizada.
Melhoria na qualidade das aprovações e da carteira de crédito.
Alertas de endividamento, restritivos e comportamento financeiro.
Avaliações parametrizadas de acordo com cada perfil de crédito.
Dashboards intuitivos e analíticos.
Redução de custos com equipes, mesmo diante do aumento de volume de operações.
Análise clara da performance de seus consultores: quantidade versus qualidade das solicitações.
Nossa solução automatiza o processo de due diligence de terceiros. Em poucos cliques, o sistema coleta e cruza dados de validação cadastral, listas de PLD/PEP, mídias negativas e processos judiciais relevantes. O resultado é um farol de riscos que apoia decisões mais seguras e mitiga risco regulatório e reputacional.
O Analytics é uma solução especializada em inteligência de crédito para Pessoa Jurídica. Seu propósito é transformar a análise de crédito com mais agilidade, precisão e eficiência, oferecendo análises estratégicas e seguras ao longo de todo o ciclo do crédito.
O Analytics oferece soluções para todas as etapas do ciclo de concessão do crédito, desde a definição de políticas de concessão até a recuperação de valores. Combinando análise estatística, inteligência de dados e expertise no setor, o produto disponibiliza ferramentas para análise individual, avaliação de carteiras, monitoramento de crédito e compliance.
Para contratar as soluções do Analytics, basta entrar em contato com a equipe comercial e entender quais funcionalidades se encaixam melhor no seu modelo de negócio. Após a formalização do contrato, é possível acessar a plataforma e utilizar as ferramentas disponíveis para otimizar suas operações de crédito.
O Analytics atende instituições financeiras, FIDCs, securitizadoras e qualquer empresa que tenha a concessão de crédito como parte do seu negócio. Suas soluções são voltadas especialmente para a análise de crédito de Pessoas Jurídicas, facilitando a tomada de decisão para empresas.
A cada trimestre entregamos uma fotografia com novos restritivos, upgrades/downgrades de rating e principais pontos de atenção.
Assim você acompanha a saúde da carteira e reduz risco de inadimplência.
O FAP permite avaliar cedentes e sacados com base em filtros personalizados que refletem a política de crédito da empresa e seu apetite ao risco. A ferramenta analisa carteiras completas, lotes ou amostras, utilizando inteligência de crédito para classificar e avaliar os perfis financeiros.
O Rating EVO é um indicador gerado por modelagem estatística que permite avaliar o risco de crédito de um cedente ou sacado de forma rápida e confiável. Ele considera o histórico de pagamentos, restritivos e outros fatores para classificar empresas e auxiliar na tomada de decisão.
O Dossiê R oferece uma análise detalhada sobre prospects ou clientes, incluindo informações sobre restritivos, reputação, mídia negativa e dados do grupo econômico. Com essa ferramenta, é possível avaliar riscos antes de fechar negócios, proporcionando mais segurança às operações.
O Dossiê de Crédito Completo reúne um conjunto de informações estratégicas para tomada de decisão, incluindo restritivos, reputação, mídia negativa, balanços e demonstrações financeiras. Ele proporciona uma visão aprofundada da situação financeira de um cliente ou parceiro de negócios, permitindo decisões mais assertivas.
Sim. Podemos integrar as principais informações do Serasa direto no Dossiê, possibilitando que todos os dados fiquem centralizados em um lugar.
Para isso, basta que o cliente insira o Token Serasa na plataforma.
Sim. Nossa plataforma exibe o número do processo, o foro e o tribunal, além da empresa que está processando o cliente.
O teste inclui:
Nossa solução é focada em análises empresariais (Pessoa Jurídica), portanto, não realizamos consultas diretas por CPF. No entanto, se uma pessoa física for sócia de um CNPJ consultado, suas informações disponíveis serão exibidas no relatório.
Aceitamos as seguintes formas de envio:
Arquivos Excel ou PDF (sem validação, com maior SLA e custo adicional).
O Analytics é uma solução especializada em inteligência de crédito para Pessoa Jurídica. Seu propósito é transformar a análise de crédito com mais agilidade, precisão e eficiência, oferecendo análises estratégicas e seguras ao longo de todo o ciclo do crédito.
O Analytics oferece soluções para todas as etapas do ciclo de concessão do crédito, desde a definição de políticas de concessão até a recuperação de valores. Combinando análise estatística, inteligência de dados e expertise no setor, o produto disponibiliza ferramentas para análise individual, avaliação de carteiras, monitoramento de crédito e compliance.
Para contratar as soluções do Analytics, basta entrar em contato com a equipe comercial e entender quais funcionalidades se encaixam melhor no seu modelo de negócio. Após a formalização do contrato, é possível acessar a plataforma e utilizar as ferramentas disponíveis para otimizar suas operações de crédito.
O Analytics atende instituições financeiras, FIDCs, securitizadoras e qualquer empresa que tenha a concessão de crédito como parte do seu negócio. Suas soluções são voltadas especialmente para a análise de crédito de Pessoas Jurídicas, facilitando a tomada de decisão para empresas.
O FAP permite avaliar cedentes e sacados com base em filtros personalizados que refletem a política de crédito da empresa e seu apetite ao risco. A ferramenta analisa carteiras completas, lotes ou amostras, utilizando inteligência de crédito para classificar e avaliar os perfis financeiros.
O Rating EVO é um indicador gerado por modelagem estatística que permite avaliar o risco de crédito de um cedente ou sacado de forma rápida e confiável. Ele considera o histórico de pagamentos, restritivos e outros fatores para classificar empresas e auxiliar na tomada de decisão.
O Dossiê R oferece uma análise detalhada sobre prospects ou clientes, incluindo informações sobre restritivos, reputação, mídia negativa e dados do grupo econômico. Com essa ferramenta, é possível avaliar riscos antes de fechar negócios, proporcionando mais segurança às operações.
O Dossiê de Crédito Completo reúne um conjunto de informações estratégicas para tomada de decisão, incluindo restritivos, reputação, mídia negativa, balanços e demonstrações financeiras. Ele proporciona uma visão aprofundada da situação financeira de um cliente ou parceiro de negócios, permitindo decisões mais assertivas.
Não, mas disponibilizamos todas as informações que são ofertadas pelo Serasa (exceto uma menor parte que são exclusivas de seu sistema). O nosso diferencial é que esses dados são previamente analisados pelo Grafeno Analytics e prontos para a tomada de decisão.
Sim. Nossa plataforma exibe o número do processo, o foro e o tribunal, além da empresa que está processando o cliente.
O teste inclui:
Nossa solução é focada em análises empresariais (Pessoa Jurídica), portanto, não realizamos consultas diretas por CPF. No entanto, se uma pessoa física for sócia de um CNPJ consultado, suas informações disponíveis serão exibidas no relatório.
Aceitamos as seguintes formas de envio:
Arquivos Excel ou PDF (sem validação, com maior SLA e custo adicional).
Agora a consulta ao Serasa acontece diretamente dentro do Grafeno Analytics, integrando dados críticos ao seu fluxo de decisão sem troca de ambiente, sem retrabalho e sem fricção operacional.
Consulte dados sem sair da plataforma e mantenha todas as informações reunidas em um único fluxo de análise.
Reduza etapas manuais, elimine retrabalho e ganhe velocidade com uma operação mais fluida e integrada.
Fale com nossos especialistas e descubra como a Grafeno pode simplificar sua operação financeira.
Selecione a plataforma abaixo, conforme o tipo de produto que deseja acessar:
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